Particuliers

Par exemple, le contrat de mariage est la base de l’étude pour un couple marié. Il convient de vérifier son adéquation avec la situation actuelle du couple et de prévoir de potentiels conflits futurs afin d’éviter d’éventuelles discordes et procédures. De même, protéger ses proches, notamment les enfants mineurs avec la mise en place d’un cadre juridique et financier permet d’éviter, ou du moins de limiter, des sources de difficultés.

Que ce soit pour les contrats de mariage, le choix du régime du PACS, les donations et successions, les adoptions ou encore les divorces, nous conseillons les familles à tous les moments stratégiques de leur vie en prévoyant et en anticipant les évènements pouvant intervenir, ainsi que leurs conséquences et implications sur la vie de la famille et la situation personnelle et patrimoniale de chacun des membres. Là encore, notre méthodologie se base sur chaque situation unique afin de comprendre les objectifs propres de chacun et d’identifier les forces et faiblesses afin d’établir des recommandations en adéquation avec les objectifs de chacun de nos clients.

Différentes optimisations successorales sont alors possibles, dans le but de bénéficier d’abattements ou exonérations pouvant exister ou d’encadrer les relations entre les héritiers et le défunt ou les donataires et le donateur, afin d’anticiper des conflits potentiels, qu’ils soient de nature pécuniaires ou relationnels.

Une des raisons principales réside dans la technicité des marchés financiers, voire des produits proposés. C’est pourquoi, Galilée Gestion de Patrimoine a à coeur de fournir toutes les explications nécessaires afin que les investisseurs particuliers s’approprient les règles d’une gestion saine de leur patrimoine financier.

Outre l’accompagnement et l’explication financière, nous conseillons les placements adéquats et veillons à ce que ces derniers soient continuellement appropriés au regard de leur situation, leur profil de risque ainsi que leurs critères et objectifs d’investissement.

Néanmoins, il ne doit pas être le seul.

Réorganisation du patrimoine pour diminuer la pression fiscale

Lorsque nous parlons optimisation fiscale, beaucoup pensent de suite aux produits de défiscalisation. Néanmoins, réaliser un arbitrage entre actifs immobiliers et financiers, consentir une donation temporaire d’usufruit ou encore interposer une société peuvent permettre de diminuer l’imposition sans recourir forcément à un quelconque produit. Néanmoins, en fonction de la situation de chacun, investir via un produit de défiscalisation (FIP/FCPI, Pinel etc.) peut être nécessaire pour diminuer la pression fiscale.

Investissement défiscalisant pour réduire l’imposition

De manière générale, il est primordial de s’assurer de l’adéquation de tout investissement avec la situation et les objectifs de chaque client. Cela est d’autant plus vrai pour les investissements de défiscalisation, où bien souvent l’avantage fiscal est subordonné à une durée de blocage et un risque de perte en capital élevé.

Nos conseillers se tiennent constamment à l’écoute des nouvelles législations et réglementations en vigueur afin d’optimiser l’organisation patrimoniale de nos clients en profitant des opportunités liées à un changement des lois ou réglementations fiscales ou en préconisant les adaptations patrimoniales nécessaires.

Que ce soit dans un objectif de constitution de revenus futurs ou dans la phase de restitution de revenus liés à l’investissement, notre équipe vous conseille sur l’opportunité de vos investissements et sur leur mode de détention.

L’investissement immobilier et son financement

L’acquisition de la résidence principale ou de biens immobiliers à vocation locative est souvent à l’origine de prêts immobiliers. Pour concilier votre mode de vie, vos objectifs et vos investissements, nous vous accompagnons auprès de nos partenaires pour trouver les meilleurs taux et garanties pour réaliser vos projets et profiter pleinement du contexte de taux relativement bas.

Assurance de prêt

La concurrence nouvelle instaurée depuis l’arrivée de la loi Hamon dans le monde de l’assurance sur prêt profite aux particuliers. Nous sommes là pour vous permettre de trouver l’assurance emprunteur la mieux adaptée à vos besoins au meilleur prix.

Le conseil pour la formule la plus adaptée est pour nous une priorité. Nous gérons actuellement plus de 1 000 clients pour lesquels nous restons régulièrement à l’écoute que ce soit pour les guider dans leurs démarches ou adapter leurs contrats à l’évolution de leur situation.

Nos engagements :

Galilée Gestion de Patrimoine vous aidera à choisir les meilleurs contrats pour vous et pour votre famille.

Leur conseil est scrupuleusement étudié afin de vous faire prendre une mutuelle dans les meilleures dispositions et aux meilleurs tarifs.

Ils vous dirigeront vers ce qui est le plus avantageux pour vous et votre budget. Ils s’engagent à vous informer des nouvelles dispositions, notamment de la sécurité sociale, et de l’avancement des projets de lois pour vous permettre de prendre rapidement des décisions sur les niveaux de remboursements de votre mutuelle. Ceci dans le but de ne jamais avoir de surprise lors d’un remboursement d’acte médical ou d’une hospitalisation.

La proximité et le suivi sont ses mots d’ordre.

Pourquoi faire appel à nos services ?

Sachez qu’un conseiller vous prend en charge dès le premier jour et continue de vous suivre pendant votre adhésion. Un numéro de téléphone fixe vous est donné afin de faciliter vos appels. Les conseillers prennent le temps qu’il faut pour vous accompagner dans vos démarches. Vous n’aurez jamais à faire à des hotlines souvent coûteuses et longues.