Gestion de patrimoine


Successions, donations et transmissions

La transmission a pour objectif léguer votre patrimoine à vos héritiers en fonction de vos souhaits en bénéficiant de la totalité de vos droits au niveau juridique et fiscal

Il convient de prendre en compte les points suivants :

La succession
Elle se doit d’être réglée afin d’éviter les dissensions entre les ayants droit. Elle a également le mérite de structurer le devenir de votre patrimoine

Le contrat de mariage
Il convient d’examiner au préalable le contrat de mariage, et de  vérifier son adéquation à votre situation actuelle. Déterminer les biens qui vous sont propres et les différencier de ceux de la communauté

La protection du conjoint et des enfants
Afin de protéger ses proches, la mise en place d’un cadre juridique et financier pour les enfants mineurs est une étape nécessaire

Donation
Il existe des exonérations en cas de donation. Dans ce cadre un certain nombre de questions sont à regarder attentivement, notamment  faire une donation simple ou une donation-partage et prévoir le retour de biens en cas de problèmes entre vos ayants droit

Le cadre juridique de la succession prévoit :

  • La réserve
  • Le rapport

L’assurance-vie
Certaines fiscalités permettent de rééquilibrer une succession notamment la fiscalité sur l’assurance vie. Dans certains cas, il faut prévoir les libéralités pour les héritiers qui ne sont pas en ligne directe et réduire l’impact fiscal

La succession internationale
Eviter la double imposition en cas de succession internationale

La transmission d’entreprise
Bénéficier de tous les avantages afin d’éviter la dislocation de l’entreprise ou de designer le dirigeant le plus apte à vous succéder

Préparer votre testament
Préparer votre succession est un travail de longue haleine et nous sommes là pour vous y aider